Оффшорный банк в россии

Содержание

Оффшорный банк

Оффшорный банк в россии

zolotoislava 26 апреля 2015 15:58

В категорию оффшорные относятся банковские учреждения, которые концентрируют свою деятельность в одной из оффшорных зон. Работа таких банков отличается рядом особенностей. среди них является возможность предоставлять финансовые услуги нерезидентам данной юрисдикции.

Следует отметить, что клиентами банка данной категории может быть гражданин любой страны, за исключением той, где зарегистрировано вышеуказанное учреждение. Внутри юрисдикции оффшорный банк не уполномочен осуществлять свою деятельность.

В основном данные учреждения расположены на территории стран, которые не предоставляют информацию о своем клиенте и состоянии его счета даже по запросу судебных органов.

Также в таких государствах свободно можно открыть оффшорную компанию. Деятельность ее тогда выводится  в международный бизнес, при этом налогов платиться гораздо меньше.

Виды данных финансовых учреждений

Оффшорные банки различают по следующим категориям:

1.Банковские учреждения с полной лицензией (их еще часто называют «Неограниченные» или класса А) получают от принимающей страны лицензию, которая позволяет им осуществлять банковскую деятельность и (или) трастовые операции вне пределов принимающей страны.

2.Оффшорные банки, что имею ограниченную лицензию (известные еще под названием «Ограниченные» или класса Б), имеют право работать только исключительно с теми клиентами, которые указанные в их лицензии.

3.Банковские управляемые учреждения (другое название «Без персонала) осуществляют свою деятельность на базе банка, что имеет генеральную лицензию, на договорных основаниях между ним и владельцем оффшорного банка.

4.Представительские оффшорные банки лицензируются и организуются в одной стране, а также получают лицензию на работу от второй страны с целью создания представительства. Банковские учреждения данной категории не имеют право осуществлять операции во второй стране, но могут свободно заниматься бизнесом с любой другой страной.

5.Кредитное учреждение банковского типа (ему разрешается проводить только некоторые операции).

Преимущества оффшорных банков

Вышеуказанные финансовые учреждения на сегодняшний день являются достаточно популярными среди многих компаний. Такая привлекательность оффшорных банков вызвана следующими преимуществами:

  • широкий «ассортимент» налоговых льгот (клиент только осуществляет оплату разового лицензионного (годового) и регистрационного сборов, налог на прибыль предусмотрен, то только в минимальном размере );
  • безграничный доступ к сети корреспондентских счетов банка;
  • 100 % гарантия конфиденциальности (банки такой категории разрешают выпуск акций на предъявителя, открыть анонимный счет);
  • отсутствие банковского регулирования на местном уровне;
  • мультивалютная маневренность вкладов (капитал клиентов будет в 100 % безопасности от всевозможных рисков, поскольку средства вкладчиков в большинстве случаев рассредоточены  в пределах  тех оффшорных зон, где существуют более выгодные условия) ;
  • отсутствие ограничения контроля валюты;
  • профессиональное специализированное управление капиталом (оффшорные банки предлагают своим клиентам взять на себя не только исполнение традиционных услуг, но и управление (трастовое) активами);
  • невысокие издержки учредительного и административного плана.
  • свободный доступ к международному рынку кредитов.

Очень часто оффшорное банковское учреждение является иностранным расчетным счетом и центом оплаты холдинга, финансово-промышленной группы.

Зачем создавать счет в банке данной категории?

Оффшорные финансовые учреждения предоставляют своим клиентам следующие возможности:

  • применять мультивалютные счета для работы с валютами стран СНГ и Восточной Европы;
  • исполнять внешнюю торговую деятельность с особым комфортом (клиенту не придется конвертировать рубль, поскольку оплата импортных поставок осуществляется за счет средств в рублях на банковском корреспондентском счету, при чем эти операции возможны без валютного контроля).

Следует отметить, что оффшорные банковские учреждения помогут своему вкладчику (финансовым компаниям) отказаться от некоторых услуг посредников. Благодаря этому клиент сэкономит существенную сумму денег.

  Например, при конвертации рубля банки взыщут до 1 % комиссии. В оффшорах вкладчик это сможет сделать за 0,25 % комиссионного сбора.

Специалисты отмечают, что даже при среднем уровне активности данных операций уже за неделю можно свободно окупить расходы на оффшорный счет.

признаков надежности и успешности оффшорного банка

Перед тем как открыть счет в таком учреждению клиенту необходимо обратить внимание и хорошо проанализировать финансовую ситуацию и не только вокруг банковского учреждения. Такие формальные инструменты помогут вкладчику своевременно распознать беду и защитить свои средства от потерь.

Первое, клиенту важно проанализировать финансовую отчетность банка. Он публикует ее на своем официальном сайте.

Второе, ему следует обратить внимание на состав акционеров. Основание для опасений уже могут возникать, если в структуре наблюдаются малопонятные собственники или она достаточно закрыта.

Отличным признаком стабильного и успешного оффшорного банка является тот факт, если его совладельцем является государство. Располагает к себе также банковское учреждение, акционерами которого есть иностранцы.

  Последние уж точно постараются избежать партнерства с малопонятными структурами. Банк с иностранным участием представляет более надежную финансовую организацию.

Третье, вкладчику нужно оценить величину банковского учреждения.

Четвертое, клиенту важно обратить внимание на консервативность банка. Данный критерий чрезвычайно важный с точки зрения надежности. Ведь банк, руководство которого придерживается консервативных взглядов, не будет рисковать деньгами своих клиентов и привлекать  средства под высокие проценты.

Пятое, очень важна для вкладчика активная публичность банка или, другими словами, прозрачность.

В какой стране лучше открыть счет для оффшора?

Счет для оффшорной компании и для частного лица можно открыть в любом банке Европы – Швейцарии, Кипре, странах Прибалтики. Следует отметить, что на 2015 год резидентам из стран СНГ практически невозможно открыть банковский счет на территории Великобритании.

Хотя в некоторых отдельных случаях это реально осуществить для лиц, которые планируют переехать на проживание в эту страну и для претендентов на частный банкинг, который владеет многомиллионным депозитом. Также специалисты рекомендуют использовать для  данной цели иностранные банки с представительствами в Лондоне.

Royal Bank of Canada имеет как раз такое направление.

Список лучших оффшорных банков

ANDBANK (Монако) – частное банковское учреждение, которое принадлежит двум андорранским семьям.  Чтобы открыть счет в таком учреждении, клиенту необходимо иметь не менее чем 500 тыс. евро. Поэтому его клиентами являются исключительно солидные компании и частные лица.

Счет в банке Монако замечательно подходит для сбережений, инвестиций, кредитования или накопления. Кроме того, клиентам ANDBANK предоставляется услуга оформления вида на жительство в Монако совершенно бесплатно.

Данное финансовое учреждение будет интересно для владельцев бизнеса с доходом от 1 до 7 миллионов евро в год.

AP ANLAGE s Privatbank AG – это частный швейцарский банк, который имеет латвийское происхождение.

Клиенты часто выбирают данное финансовое учреждение потому, что здесь очень хорошо сочетаются опыт швейцарского банковского дела и глубокое понимание рынков Прибалтики, России и СНГ.

Клиентам с капиталом в 100 тыс. евро будет интересно здесь инвестировать в фидуциарные депозиты, золото, ценные бумаги.

BANCO Espirito Santo (Филиал в Люксембурге) – учреждение принадлежит известной португальской  банковской группе, которая в течение 140 лет по всему миру предоставляет своим клиентам качественный сервис. Главной особенностью Люксембургского счета является тот факт, что он будет регулироваться законодательством этой страны, которое является самым сильнейшим в Европе.

Bank of Nevis INTERNATIONAL (Невис) –  узкопрофильное банковское учреждение. Это хороший выбор для корпоративных счетов в Карибском регионе, особенно для тех клиентов, которые планируют пользоваться своим счетом довольно активно.

Harmer Bank (Сент Люсия) – это новое банковкое учреждение Карибского региона. Он работает через отдел проведения платежей на Кипре и обслуживает своих клиентов на русском языке. Данный банк является активным участников международных конференций и отличается новейшим технологическим обеспечениием и очень профессиональным уровнем работы.

CIM BANK (Швейцария) – данный банк предлагает своим клиентам действительно уникальные условия сотрудничества. Чтобы открыть мультивалютный счет, вкладчику достаточно иметь всего около 5 тыс. евро (для частных лиц) и 10 тыс. евро (для компаний).

CORNER BANK (Люксембург) – данное банковское учреждение идеально подходит для состоятельных клиентов. Оно принадлежит  группе CORNER BANK, которая была создана в Швейцарии в 1952 году. Банк предлагает своим клиентам кроме инвестиционных счетов трейдинговую платформу Comer Trader  и свой бренд банковских карт Corner Card.

CREDIT  ANDORRA (Андорра) – это универсальное банковское учреждение . Открыть здесь мультивалютный счет сможет клиент с депозитом не менее 350 тыс. евро.

EURABANK  (Австрия) – это частное учреждение основано в Вене в 1990 году. Данный банки основной своей специализацией считает инвестиции в корпоративном финансировании. Поэтому расчетные счета доступны только клиентам с инвестициями.

Valartis bank (Лихтенштейн) – данное учреждение называют швейцарским банковым бутиком. Основное его направление в работе – это частный банкинг. Чтобы открыть депозитный счет в таком банке, клиенту необходимо иметь не менее 300 тыс. евро.

Royal Bank Of Canada – банк, который основан в 1864 году и является одним из самых крупнейших финансовых учреждений мира, предлагает услуги управления активами, международный корпоративный банкинг и инвестиционные решения. Это самая большая трастовая платформа Великобритании. Управление и структурирование трастов осуществляется в Джерси.

Источник: https://utmagazine.ru/posts/7493-offshornyy-bank

Регистрация оффшорных банков

Оффшорный банк в россии

Для начала процедуры регистрации, необходимо определить какой тип лицензии вы планируете получить.

Лицензии, выдаваемые оффшорным банкам, подразделяют на различные категории: неограниченная генеральная лицензия, лицензия с ограничениями (запретом заниматься определёнными видами деятельности), лицензия с запретом обслуживания резидентов.

Чаще всего банк начинает работу с получения лицензии низшего класса, а затем претендует на высшие категории финансово-кредитного учреждения.

Для регистрации оффшорного банка West Union Group традиционно выделяет четыре наиболее удобные юрисдикции:

Однако данный список постоянно меняется. Несколько лет назад произошел «бум» регистрации банков на острове Науру. Это было связано с легкостью получения лицензии на острове и высокому уровню свободы, предоставляемому правительством острова.

Однако после непродолжительного периода времени международное сообщество в лице правительства США оказало сильное давление на данный остров и были закрыты корреспондентские счета для большинства банков данной юрисдикции.

На сегодняшний день открыть банк в Науру практически невозможно.

По нашим данным, существует достаточно большой список юрисдикций, которые под давлением мирового сообщества в настоящее время практически полностью прекратили предоставление лицензий иностранным  инвесторам для целей регистрации банка, к таким юрисдикциям, в частности, относится Черногория.

Каждый проект по регистрации оффшорного банка уникален, требует больших временных и материальных затрат как со стороны компании-регитратора, так и клиента.

Ниже представлены юрисдикции, в которых на сегодняшний день существует возможность регистрации оффшорного банка.

Доминика

Оффшорный банк Доминики может осуществлять все виды легальных банковских операций известных в мире, с любыми иностранными компаниями и физическими лицами, включая IBC (International Business Companies) зарегистрированные в Доминике.

При этом оффшорный банк в Доминике полностью освобожден от налогообложения, за исключением ежегодной государственной пошлины за продление лицензии. Доминика является уважаемой оффшорной банковской юрисдикцией, законодательство базируется на “The offshore Banking Act” 1996 года и “Offshore Banking (Amendment) Act” 1997.

В Доминике, в отличии от многих других оффшорных юрисдикций, не было ни одного финансового скандала.

Отличительной особенностью Доминики является уникальная возможность получить оншорно/ оффшорную лицензию. В этом случае Вы сможете обслуживать как не резидентов, так и резидентов Доминики (около 75,000 населения, плюс туристы).

В этом случае необходимо будет вести раздельный баланс, так как от дохода с операций с резидентами необходимо будет платить налог, но это дает серьезные преимущества для установления корреспонденстких отношений с крупными банками и быстрому получению разрешения на эммитирование собственных карточек Visa или MasterCard.

Порядок регистрации:

1.      Процесс получения лицензии занимает от двух до 10 месяцев. Основные этапы:

  • Представление бизнес-плана создаваемого банка с кратким описанием предстоящих операций.
  • Регистрация местной компании-заявителя на банковскую лицензию.
  • Выплата уставного капитала в размере не менее 1,000,000 USD
  • Подача документов, подтверждающих финансовую и личную репутацию заявителя
  • Описание деятельности заявителей в области международного бизнеса.
  • Финансовые показатели дочерних компаний в течении трех лет, непосредственно предшествующих дате заявки, заверенные независимым аудитором.
  • Подтвержденная аудитом чистая прибыль каждого из акционеров, партнеров или филиалов компании, подающих заявку на получение оффшорной банковской лицензии.
  • Организация представительского офиса в Доминике или регистрация головной компании.
  • Утверждение назначенных министром двух лиц в качестве уполномоченных агентов.
  • Заморозка в правительственных бондах 150,000 USD, на весь период работы банка.

2.      Условия поддержания деятельности оффшорного банка

  • Произведение ежегодной, до 15 января, оплаты продления государственной банковской лицензии банковской деятельности , составляющей  8,000 USD (для оншорно/оффшорного банка 20,000 USD);

3.      Подача в правительство Доминики ежегодного аудита, заверенного местной или международной признаваемой аудиторской компанией

Сейшельские острова

Несмотря на то, что законодательство Сейшельских островов не ограничивает право физических лиц на регистрацию банковского учреждения, на практике, только действующий иностранный банк вправе подать запрос на получении оффшорной банковской лицензии.

Процедура получения лицензии банка начинается с подачи в оффшорное управление Центрального Банка островов заявления, в котором необходимо изложить причины, побудившие к выбору Сейшельских островов для ведения оффшорных банковских операций, а также приложить следующую информацию:

  • подробное описание целей деятельности оффшорного банка, включая предполагаемые виды операций и источники доходов;
  • ожидаемый баланс, а также планируемые прибыли и убытки на ближайшие два года;
  • сведения об организационно-кадровой структуре и составе аппарата управления создаваемого предприятия;
  • имена, адреса и квалификацию назначаемых аудиторов;
  • название, адрес и список совета директоров (управляющих) головного банка;
  • биографии акционеров, директоров, менеджеров и других старших служащих банка.

Заявление, как и остальная документация, должны быть составлены юристом, а подписаны как минимум двумя директорами головного банковского учреждения. Центральный Банк обязан дать ответ на ходатайство о выдаче лицензии в течение 90 дней либо со дня его подачи, либо с момента предоставления дополнительной информации, если таковая потребовалась.

Минимальный размер капитала сейшельского оффшорного банка составляет 1 000 000 USD.

Кандидатура аудитора оффшорного банка должна быть одобрена ЦБ Сейшел.

Багамские острова

Основать банк на Багамских островах чрезвычайно трудно, и шанс добиться успеха в этом деле есть только у финансовых учреждений, обладающих весьма высокой международной репутацией и которые в состоянии повысить престиж страны как финансового центра. Регистрация банка и выдача банковской лицензии на Багамах занимают до шести месяцев.

Учредителям необходимо подготовить долгосрочный проект финансовой деятельности создаваемого банка на ближайшие 3-5 лет, предъявить регистрационным органам независимые рекомендации, а также доказать наличие опыта банковской деятельности. Независимый аудитор должен подтвердить, что владельцы будущего банка обладают крупными денежными средствами, находящимися в их собственном распоряжении.

Минимальное число акционеров, которые должны быть финансово независимы друг от друга – 5. Акции между ними распределяют таким образом, что ни один из акционеров не вправе иметь преимущества при принятии решений банком.

Минимальный размер уставного капитала банка с генеральной лицензией составляет 1 000 000 USD, а минимальный капитал банка с ограниченной лицензией для обслуживания заранее определённого круга лиц –100 000 USD.

После того как банк зарегистрирован, уставный капитал может быть использован для кредитования, но выдача кредитов в полном размере уставного фонда только одному заёмщику – запрещена.

Ежегодный аудиторский отчёт о деятельности банка надлежит публиковать в официальной газете Багамских островов. Дополнительно власти вправе запрашивать информацию, касающуюся самого банка и его акционеров или бенефициарных владельцев.

На Багамах весьма щепетильно относятся к понятию банковской тайны.

Белиз

Обязательным условием регистрации банка на территории Белиза является подтверждение должной квалификации управляющего директора в международном банковском деле.

Усилиями его команды должен быть составлен бизнес план, кратко описывающий цели учреждения банка и предстоящие операции. Помимо этого один из директоров банка должен быть резидентом Белиза.

Презентация бизнес-плана осуществляется на первой встрече с представителями Центрального Банка Белиза.

После получения одобрения заявленной деятельности происходит назначение местного представителя учредителей банка для прохождения процедуры регистрации.

Процедура регистрации предполагает подачу в Центральный Банк Белиза следующих документов:

  • Финансовые показатели в течении трех лет, непосредственно предшествующих дате заявки, заверенные независимым аудитором
  • Балансовый отчет за три года
  • Описание системы управления рисками банка
  • Биографии, рекомендательные письма, резюме акционеров, директоров, менеджеров и других старших служащих банка
  • Дополнительное документационное сопровождение, упрощающее процедуру одобрения заявки

Процедура рассмотрения заявки может занимать от шести до восемнадцати месяцев.

После одобрения заявки учредителям дается возможность организации банковской деятельности сроком на год в соответствии с условиями временной лицензии. По прошествии срока лицензия выдается на неограниченный срок.

Офис банка в Белизе может управляться минимальным количеством персонала, управление деятельностью банка  может осуществляться из представительств по всему миру. Учреждение банка возможно только юридическим лицом.

На территории Белиза существуют два типа лицензий:

1.      Лицензия класса “A” дает банкам возможность производить любые международные транзакции без каких-либо ограничений.

  • Ежегодная оплата поддержания данного вида лицензии составляет 25.000 USD
  • Минимальный вклад в уставной капитал банка составляет 3.000.000USD
  • В добавление к уставному каписталу необходимо размещение несгораемого депозита в размере 100.000USD в Центральном Банке Белиза

2.      Лицензия класса “B” подходит для большой группы аффилированных компаний в целях предоставления банковского сервиса членам группы.

  • Ежегодная оплата поддержания лицензии класса “B” составляет 15.000USD

Источник: https://wugroup.ru/ru/service/other-services/offshorebanks

Оффшорные банки : оффшорный банк : Преимущества оффшорных банков

Оффшорный банк в россии

К категории оффшорных относятся банковские учреждения, деятельность которых сконцентрирована в одной из оффшорных зон.

Их работа сопровождается некоторыми особенностями, главным отличием является возможность предоставлять услуги исключительно нерезидентам данной юрисдикции. Клиентами могут быть граждане любых стран, кроме той, где оффшорный банк зарегистрирован.

Осуществлять какие-либо банковские операции внутри юрисдикции они не уполномочены, их работа заключается в том, чтобы действовать в интересах клиентов, в т.ч. из Украины.

Проще говоря, оффшорный банк – это банковское учреждение, зарегистрированное в одной юрисдикции, но оказывающее услуги гражданам других стран или представителям других юрисдикций.

Зачастую такие банки находятся на территории государств, которые даже по запросу судебных органов не будут предоставлять информацию о собственнике и состоянии счета, если налоговые соглашения со страной проживания клиента не заключены.

Классическими принято считать оффшорные банки, зарегистрированные в странах, где можно открыть офшорную компанию и вести деятельность в сфере международного бизнеса, существенно снизив налоговое давление.

Чем оффшорные банки так привлекательны

Открытие счета в одном из оффшорных банков сегодня является востребованным в силу многих преимуществ. В частности, владелец счета может рассчитывать на:

  • широкий перечень налоговых льгот;
  • отсутствие ограничений валютного контроля и банковского регулирования на местном уровне;
  • невысокие издержки административного и учредительного плана;
  • гарантию конфиденциальности;
  • мультивалютную маневренность вкладов;
  • профессиональное управление капиталом.

Кроме того, клиенты оффшорного банка получают доступ к международному рынку кредитов, а также к сети банковских корреспондентских счетов.

Подробнее о преимуществах

  • Широкий перечень налоговых льгот. От клиентов требуется уплата только разового регистрационного и внесение лицензионного (ежегодного) сборов. Налог на прибыль предусмотрен лишь в некоторых юрисдикциях и в небольшом размере.
  • Отсутствие ограничений валютного контроля и банковского регулирования на местном уровне. Данное преимущество делает возможным ведение валютных счетов и за рубежом, и в стране регистрации. Что касается норм банковского регулирования, на оффшорный сектор они не распространяются, соответственно, нет требований относительно резервов, уровней ликвидности, прочих ограничений банковской практики. Оффшорные банки не покупают казначейские обязательства правительства или Центрального банка государства и не следуют его учетной ставке.
  • Невысокие издержки на банковские услуги. Очевидно, что снижение подобных издержек при открытии счета в оффшорном банке позволяет вести бизнес более эффективно. При обслуживании компании в обычном иностранном банке расходы на администрирование счета, как правило, намного выше. Зачастую оффшорный банк является иностранным расчетным счетом и платежным центом финансово-промышленной группы, холдинга. Можно открыть депозиты и текущие счета.
  • Гарантия конфиденциальности. Оффшорные банки допускают легальное использование номинального сервиса. Кроме этого, разрешен выпуск акций на предъявителя. Клиентам гарантируют тайну банковского счета. Еще одним немаловажным плюсом является возможность открыть анонимный счет. Правда, существуют ситуации, когда оффшорный банк обязан предоставить запрашиваемую информацию правоохранительным органам. Это регламентировано рядом международных соглашений относительно взаимодействия в сфере налогообложения, подписанных в последнее время. Но соглашения распространяются на ограниченное количество стран-участниц и возможны в исключительных случаях, к примеру, когда ведется судебное разбирательство.
  • Мультивалютная маневренность вкладов обусловлена глобальным характером оффшорных банков. Средства вкладчиков защищены благодаря возможности рассредоточить активы в пределах различных стабильных оффшорных зон с наиболее выгодными условиями. Таким образом, капитал будет в безопасности от всевозможных рисков, включая обесценивание.
  • Профессиональное управление капиталом заключается в предложении банка взять на себя не только предоставление традиционного пакета услуг, но еще и трастовое управление активами.

Зачем создавать счет в оффшорном банке

Кроме обычных операций, доступных в традиционном банке, оффшорный счет позволяет:

  • комфортно осуществлять внешнюю торговую деятельность, поставщику не придется конвертировать гривны, поскольку оплата импортных поставок возможна за счет средств в гривне на банковском корреспондентском счету, причем без валютного контроля;
  • использовать мультивалютные счета для работы с валютами стран Восточной Европы и СНГ.

Услуги оффшорного банка помогут отказаться от помощи посредников при осуществлении некоторых операций (для финансовых компаний) и сократить расходы.

При конвертации гривны банки взыщут 0,5-1% комиссии, а оффшорный счет позволит осуществить операцию за 0,25% комиссионного сбора.

Как утверждают эксперты, уже за неделю можно окупить расходы на оффшорный счет даже при среднем уровне активности таких операций.

Где лучше открыть оффшорный счет

Выбор юрисдикции напрямую зависит от целей вашего бизнеса. В любом случае, будет обеспечена сохранность средств и конфиденциальность, но можно получить дополнительные преимущества в области налогообложения.

За подробными консультациями предлагаем обращаться к специалистам “Finance Business Service”.

Источник: https://fbs-tax.com/tax-planning/offshore-banks/

Оффшорный банк: разновидности и возможности

Оффшорный банк в россии

Оффшорный банк – это финансовое учреждение, зарегистрированное в стране или на территории, где действуют законы, которые полностью или частично отменяют налогообложение компаний, созданных нерезидентами.

То есть их клиентами могут быть только юридические лица или граждане других стран.

Еще одной особенностью этого финансового учреждения является запрет на осуществление операций в пределах юрисдикции, где оно зарегистрировано.

Разновидности финансовых учреждений

На территории со льготным налогообложением разрешается создавать следующие виды оффшорных банков:

  1. С полной лицензией. Эти финансовые учреждения имеют лицензию, которая позволяет заниматься всеми видами банковских операций за пределами принимающей страны.
  2. С ограниченной лицензией. Банки имеют право проводить финансовые операции только с теми корпорациями, лицами, странами, которые указаны в их лицензии.
  3. Управляемые или банки без персонала. Создаются и функционируют на базе учреждения с полной лицензией на основании договора о сотрудничестве.
  4. Представительские. Для них характерно наличие лицензии не только той страны, где они осуществляют свою деятельность, но и лицензий других государств, где открыты их представительства.

Цель создания

Оффшорный банк — это не только эффективный инструмент для экономии денег бизнеса, но и реальный доступ к международным финансовым потокам. Создав его, клиент:

  • получает доступ к корреспондентским счетам международных банков;
  • имеет обеспечение любой валютой всех внешних операций, которые осуществляются материнской компанией или ее аффилированными структурами;
  • расширяет спектр банковских услуг для своих компаний;
  • открывает доступ к рынку международного кредитования.

Особенности оффшорных банков

Оффшорные банки имеют определенные привилегии в сравнении с другими финучреждениями в своих странах.

Во-первых, уровень их налогообложения низок или вообще отсутствует; во-вторых, минимальный уровень оплаченного уставного капитала у них ниже, чем у классических банков, которые функционируют в зонах с лояльным налогообложением.

В-третьих, чтобы создать кредитное учреждение в оффшоре, не нужно тратить много времени — все делается быстро и без больших бюрократических проволочек; в-четвертых – практически полная свобода кредитования и осуществления инвестиционных операций в связи с отсутствием финансового контроля и обязательных нормативов резервирования.

Преимущества счетов

На сегодняшний день банки в оффшорных зонах привлекают многих, ведь с их помощью можно не только оптимизировать свои расходы, связанные с оплатой платежей в казну государства, но и:

  • без ограничений осуществлять валютные операции, так как обязательный контроль над их проведением отсутствует. Нормы резервирования, обязательной продажи валюты и других способов регулирования валютного рынка не распространяются на банки с местной юрисдикцией;
  • надежно спрятать свои финансовые потоки, ведь абсолютно все банки в оффшорных зонах очень ревностно следят за своей репутацией и практически не допускают утечки информации. Практически все нерезиденты используют услуги номинального сервиса, когда реальный владелец юрлица по доверенности передает право осуществлять определенные операции другому лицу;
  • получить доступ к международным финансовым потокам и капиталам;
  • обеспечить профессиональное управление деньгами. Финансовые учреждения имеют большой опыт работы с огромным количеством клиентов из разных стран, могут обеспечить надежное сохранение и увеличение капитала путем предоставления сервиса трастового управления активами;
  • незначительные расходы по обслуживанию счета. Количество денег, сэкономленных в процессе оптимизации налогообложения, значительно превышает расходы на расчетно-кассовое обслуживание в обычном банке;
  • осуществлять различные банковские операции, в том числе делать переводы на другие свои счета, оплачивать счета контрагентам, при этом не нужно будет покупать иностранную валюту по невыгодному курсу, ведь все можно сделать с использованием валютного счета в оффшорном финансовом учреждении. Преимуществом будет также то, что не надо будет при этом думать о возможном валютном контроле.

Критерии выбора

Деньги не любят спешки, поэтому все финансовые операции нужно тщательно обдумывать и постоянно проверять репутацию будущих контрагентов. Занимаясь поиском финансового учреждения, зарегистрированного в оффшорной зоне, необходимо обращать внимание абсолютно на все мелочи, любые отрицательные отзывы, которые всплывают во время исследования репутации будущего партнера.

Сначала было бы хорошо проанализировать его финансовую отчетность, она, как правило, находится в свободном доступе на сайте банка.

Далее обязательно нужно ознакомиться с составом бенефициаров финансового учреждения и сверить его со списками Интерпола, а также других международных организаций, которые ищут мошенников по всему миру.

Если список акционеров закрыт или неполон, это должно насторожить – может, лучше поискать более открытый банк.

Также будущему клиенту финансового учреждения стоит обратить внимание на его масштабность, количество представительств в разных странах, объемы операций и т. д.: большие банки закрыть сложнее, чем маленькие.

Большое влияние на стабильность банка имеет также консервативный подход к кредитным, депозитным, инвестиционным и другим операциям. Финансовые учреждения, практикующие традиционные, проверенные веками методы деятельности не предлагают своим клиентам огромных доходов, но в то же время и не рискуют их средствами.

Список наиболее популярных оффшорных банков

Список финансовых учреждений в зонах с лояльным налогообложением огромен и выделить там наиболее рейтинговые банки очень сложно. Ниже будет просто предоставлен список самых популярных среди граждан СНГ оффшорных банков:

  • ANDBANK находится под юрисдикцией княжества Монако. Принадлежит данное учреждение двум андоррским семьям. Чтобы воспользоваться его услугами, необходимо иметь не менее 500 тысяч евро. В связи с этим клиентами банка являются только богатые и успешные компании с минимальным годовым доходом около 7 млн евро. Также для своих клиентов ANDBANK предоставляет бесплатные услуги оформления вида на жительство.
  • APANLAGEs Privatbank AG – швейцарское учреждение, созданное латвийцами, очень привлекает компании и граждан из Прибалтики и СНГ, так как тут очень хорошо понимают их проблемы и могут помочь провести все необходимые операции. Здесь будут рады клиентам с минимальным взносом от 100 тысяч евро.
  • BANCO Espirito Santo имеет представительство в Люксембурге. Сам банк входит в самую известную испанскую финансовую группу, которая уже на протяжении 140 лет предоставляет своим клиентам качественные финансовые услуги.

Что такое оффшоры и как с ними работать:

Источник: https://schetavbanke.com/offshor/obshhie-svedeniya/offshornyj-bank.html

Просто о сложном: Что такое оффшорные счета и зачем они нужны?

Оффшорный банк в россии

Людям с высоким уровнем дохода важно сохранить и приумножить свой капитал. Постоянные кризисы, нестабильность экономики, высокая инфляция, обесценивание отечественной валюты в России заставляет состоятельных людей задумываться о том, как сберечь накопленное. Кроме этого есть риск утраты капитала из-за юридического или криминального преследования.

Чтобы избежать подобного деньги выводят в оффшоры. В переводе оффшор означает «вне берега». На деле это страна с особыми налоговыми льготами и выгодными условиями ведения бизнеса. Правила ведения отчетности просты и понятны.

Привлекают оффшоры и тем, что здесь можно и скрывать настоящего владельца счетов. Из-за этого оффшоры используются для отмывания денег, полученных нелегальным путем.

Многие компании имеют счета в оффшорах и постепенно переносят свой капитал туда. Их деятельность во  многих случаях облагается налогами. На текущий момент в мире насчитывается около пяти десятков оффшорных зон. По некоторым оценкам в них находятся около трех десятков триллионов долларов.

Что такое оффшорные счета?

Это счета в банковских организациях, которых находятся в иностранном государстве. Обычно они открываются в странах с самыми низкими налогами, чтобы обеспечивает хозяину юридические и финансовые привилегии.

На практике не так просто вывести денежные средства заграницу. Лишь некоторые страны лояльно относятся к нерезидентам. Чтобы привлекать иностранный капитал, они снижают ставки для иностранных компаний, упрощают контроль проверок и оформления документов, обеспечивают высокую степень конфиденциальности.

Оффшорные счета нужны для сбережения накоплений, а также для проведения операций. При этом почти нет риска потери капитала, проверок налоговых структур и передачи данных о финансовом состоянии клиента. Это популяризировало оффшоры среди богатых людей и компаний международного значения.

Самые востребованные банки находятся на Кипре, Панаме, Британских и Виргинских островах, Сейшеллах, Лихтенштейна, Маврикии и пр.  Каждый банк  выставляет свои условия по срокам оформления, стоимости услуг, суммам остатков на счетах.

Каковы бы ни были стереотипы, регистрация счетов в оффшорах не является незаконным действием. Это при условии, что целью этих счетов является легальный бизнес, а не отмывание денег, полученных нелегальным путем. Эксперты советуют перед открытием счета тщательно изучить все нормы выбранного государства  и ограничения, которые могут быть наложены в случае несоблюдения правил.

Зачем нужны счета в оффшоре?

Целью открытия таких счетов является защита своих денег. Защитить деньги в оффшорах можно от:

  • Ликвидации местных банков.
  • Постоянных финансовых кризисов.
  • Завышенных налогов.
  • Мошенников.
  • Конфискаций.
  • Потери денег от чрезвычайных ситуаций, которые бывают, если хранить деньги в одном месте.
  • Оффшоры можно использовать для легальных или нелегальных целей. Эти счета выгодны, поэтому вряд ли их полностью запретят. Но это не смягчает контроля за работой банков в оффшоре – он только ужесточается. Если раньше легко было уйти от налогов через оффшорные счета, то сейчас внесены поправки в законодательство, а налоговые органы научились быстро обмениваться информацией. Игра в прятки стала сложнее и не так и выгоднее.

Если соблюдать все требования резидентной страны и международные нормы, то ни у кого претензий не будет. В России нужно ежегодно отчитываться обо всех счетах, открытых заграницей. Есть некоторые ограничения на отдельные операции, но  в целом люди могут хранить свои деньги там, чем им удобно и выгоднее.

Долго ли открыть счет в оффшоре?

Для состоятельных людей время – это деньги. Задержка даже в один день может обернуться потерей целого состояния. В истории немало примеров, когда можно было враз лишиться накопленного: революция в Царской России, Кипр 2013 г. и пр.

Время открытия счета оффшорах зависит от банка, сбора документов и их проверка. Изначально нужно уточнить в выбранном банке список требуемых документов, подготовить их, перевести на национальный язык и заверить. Этот этап длится до нескольких  дней.

Если речь идет об особо крупных суммах, то проверка может занять и больше месяца. Банк будет изучать легальность происхождения денег.

Как было сказано выше, счет могут открывать и частные, и юридические лица. У них только будут отличаться цели использования.

Несмотря на ограничения и сложности в законодательных актах, юрлица чаще открывают счета в оффшора. Для этого создается иностранная фирма, а затем на нее открывается счет. На этот счет компания переводит заработанные деньги, чтобы защитить их от конфискаций или посягательств третьих лиц.

Кроме этого можно получить налоговые льготы, проводить международные сделки без надутых ограничений, инвестировать в инструменты, которые ранее были недоступными.

Стоит знать, что и международное общество борется с отмывание нелегальных денег, поэтому даже оффшорные банки работают по принципу «знай каждого клиента».

Они требуют полного раскрытия информации о бенефициарах, требуют предоставить финотчетность, бизнес-планы развития и пр. Чем крупнее компания, чем больше сведений будет требовать банк.

Некоторые банки еще собирают рекомендаций от действующих клиентов.

При открытии счета не требуется личное присутствие клиента. Документы подаются самостоятельно дистанционно или через фирмы-посредники. Средняя стоимость услуги открытия счета для частного клиента в оффшоре варьируется от 200 до 1000 долларов в зависимости от страны и банка. Для юрлиц тарифы дороже в виду сложностей в сборе и подготовке документов, назначения счета (хранение или оборот).

Опасно ли держать деньги в оффшорах?

За наличие компаний в оффшоре никто не собирается привлекать к уголовной ответственности. Но как только появляется счет, то сразу у банков и налоговых органов возникают вопросы относительно происхождения денег на нем.

Гражданский долг каждого сообщить в налоговую об открытии счетов заграницей.  Это можно сделать в момент открытия или первого зачисления денег на счет.

Стоит знать, что оффшорные банки информируют об открытии у них счетов только граждан США. О счетах граждан иных стран они информировать пока не обязаны.

Также они не обязаны проверять, задекларировал ли клиентов открытый счет в налоговой своей страны.

Многие клиенты не готовы сообщать налоговой о наличии у них оффшорных счетов. Это связано с тем, что придется платить дополнительные налоги в своей стране, а ведь оффшорный счет открывается, чтобы избежать лишнего налогообложения.

Конечно, есть страны, где не нужно гражданам показывать свои заграничные счета и платить налоги за прибыль, полученную вне страны проживания, но Россия пока к таким странам не относится.

За сокрытие счетов может быть наложен штраф или введены ограничения.

Если не брать нелегальные схемы отмывания или ухода от налогов, то оффшорные счета нужны, чтобы сохранить и приумножить заработанное, спокойно пережить очередной кризис в стране.

Доступные в оффшорах средства для инвестирования позволяет еще и заработать и приумножить капитал. При правильном выборе банка и страны можно экономить на налогах. Для выбора оффшорного счета можно самостоятельно изучить правовые системы каждого государства или же обратиться к специалистам этого бизнеса, который сориентирует и подберет самые подходящие условия.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/investor100/prosto-o-slojnom-chto-takoe-offshornye-scheta-i-zachem-oni-nujny-5bed376f22a19100ae42b891

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.